[理財] 以Excel管理基金交易紀錄

作法

Excel範本。

填寫交易紀錄

1. 買進時，單位數標正值；賣出時，單位數標負值。

2. 手續費 = 實際銀行扣款金額 - 費用 (NTD)。

2. 配息時，費用標負值。代表成本降低。

公式

1. 總單位數 = SUM(單位數)

2. 總成本(NTD) = SUM(費用(NTD))。總成本可能為負值（假設其值是-COST)，代表手中的持股是沒有成本的，而且已經實現了總額為COST的收益。

3. 單位成本(US) = (總成本(NTD) / 匯率(NTD/US)) / 總單位數

4. 收益(NTD) = 現價 (US) * 總單位數 * 匯率(NTD/US) - 總成本(NTD)

5. 報酬率 = 收益(NTD) / 總成本(NTD)。當總成本是負值時，報酬率變得是沒有意義的負值。

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